커피 한 잔 값으로 부동산에 투자하는 리츠(REITs) 투자

1. 리츠 투자에 대해 이해하기

일반 개인 투자자들이 투자를 시작하고 다양한 투자 포트폴리오를 구축할 때 부동산 관련 투자 비중은 작거나 거의 없는 경우가 대부분일 것이다. 종잣돈이 작은 상태로 시작한 경우가 많기에 상대적으로 투자금액이 크게 들어가는 부동산 투자는 쉽게 접근하기 어렵기 때문이다. 하지만 부동산 투자가 가진 장점도 있기 때문에 이에 대한 수요가 분명 존재하는데 이를 해소할 수 있는 방법으로 리츠(REITs) 투자가 대안으로 등장하였으며 투자자들 사이에서 점점 더 인기 있는 선택이 되었다. 리츠는 Real Estate Investment Trusts의 앞 글자를 따서 줄인 말로 만든 REITs이며, 직역하면 부동산투자신탁이라고 부를 수 있다. 리츠는 본질적으로 소득을 창출하는 부동산을 소유, 운영 또는 자금을 조달하는 회사입니다. 이는 사람들이 부동산을 직접 구매, 관리 또는 대출 등의 복잡한 절차 없이 부동산에 투자할 기회를 제공하며, 많은 투자금액이 없어도 부동산에 접근할 수 있는 방법을 제공한다. 리츠는 일반적으로 사무실(오피스), 쇼핑몰, 임대용 아파트 단지와 같은 상업용 부동산 자산을 소유하고 운영한다.

 

2. 리츠 투자의 주요 특징과 장점

리츠(REITs)는 법에 따라 과세 소득의 최소 90%를 배당금 형태로 주주들에게 분배해야 한다. 이 기능은 정기적인 수입을 추구하는 투자자에게 매력적인 옵션이 될 수 있습니다. 타 투자처에 비해 배당금이 많은 편이고 꾸준한 현금 흐름을 제공하고 있어 배당 소득은 리츠의 주요 매력 중 하나이다. 또한, 리츠는 전통적인 부동산 투자와 달리 주요 증권 거래소에서 거래되기 때문에 투자자에게 높은 유동성을 제공한다. 일반주식처럼 리츠 주식을 쉽게 사고 팔 수 있다. 리츠에 투자하면 일반적으로 다양한 종류의 투자 대상과 다양한 지역에 위치한 부동산을 보유하기 때문에 부동산 포트폴리오 내에서도 다각화 효과, 위험 분산 효과를 누릴 수 있다. 리츠는 정기적인 재무 보고서를 제공하고 투자자에게 관련 정보를 공개하도록 요구하는 규정을 적용받기 때문에 투명성이 높은 편이고, 일정 조건을 충족할 경우에는 법인세를 피하는 등 세금 혜택을 제공하기도 한다.

 

3. 리츠 투자 전략 수립 마련하기

리츠(REITs) 또한 다른 투자와 마찬가지로 투자 위험이 분명히 존재한다. 부동산을 기반으로 하는 투자이기 때문에 상대적으로 위험이 낮을 수 있다고 생각할 수 있지만, 부동산 투자는 금리 변화에 민감하며, 부동산의 가치, 임대시장 변화, 경제 상황과 같은 다양한 요인에 의해 투자성과는 영향받을 수 있다. 리츠 투자에 앞서 우선 개인의 투자 목표를 명확히 정의하는 것이 필요하다. 정기적인 수입, 장기적인 자본 증가 등 다양한 목적이 개인마다 다르기 때문에 그 목표에 따라 리츠 투자에 대해 접근을 해야 한다. 모든 리츠가 성공적인 결과를 끌어내는 것은 아니기 때문에 관심 있는 특정 리츠에 대해 철저히 조사하고 투자를 실행해야 한다. 기초가 되는 부동산 자산의 품질을 확인해야 하고, 리츠를 운용하는 경영진 및 경영회사의 운용 능력, 과거 실적 등을 면밀히 살펴보아야 한다. 경제 동향 모니터링을 통해 시장 상황을 주시하고, 이런 변화가 리츠 실적에 어떤 영향을 미칠지도 고민해보아야 한다. 리츠에서 받은 배당금을 재투자하는 방법 또한 여러 투자 고수가 추천하는 방법이다. 나의 주변 지인도 이런 방법으로 자산 포트폴리오 일부를 리츠 투자로 채워나가고 있다.

 

오늘 리츠 투자와 관련하여 서술한 이야기를 종합적으로 정리하자면, 리츠 투자 수익률은 일반 예금보다는 높을 수 있지만 일정 수준의 위험도 부담해야 한다. 다만, 주식 투자보다는 위험도가 낮고, 실물 부동산을 기초로 투자하기 때문에 상대적으로 위험성이 아주 높지는 않다고 판단할 수 있다. 분기마다 배당금을 받을 수 있고, 투자한 부동산의 종류를 확인하고 가치를 추정하는 리서치 보고서가 많이 발간되기 때문에 가치 평가도 상대적으로 수월한 장점을 보유하고 있다. 커피 한 잔의 여유도 우리에게 즐거움을 주는 요소이지만, 커피 한 잔 가격으로 부동산 투자를 진행해보는 것은 어떨까?